인류상위 3% 부자가문의 투자법-패밀리 오피스3강 [부자되는 강의노트⓹]

패밀리 오피스 3강

 

★지난 강의 한 문장 정리

패밀리 오피스의 마인드 교육과, 실제 자산 분배 내역에 대해 알아보았습니다. 이번 시간에는 더 구체적인 부동산과 주식 투자법에 대해 살펴보겠습니다.

 

★강의 내용(이지성 작가님 멤버십 강의)

- '시나리오 경영'의 독특한 점은 최악의 상황이 나타나기 전에 미리 가족의 역할을 배분한다는 것입니다.  그리고 계속 그려보려고 토론하며 각자의 역할을 대비하는 것입니다.  그러면 경제 재앙을 어느 정도 막고, 다시 시작할 수 있습니다. 부자 가문일수록 더욱 철저히 위기를 대비하고 극복해 나가는 것을 알 수 있습니다. 

이 시나리오는 최고의 전문가가 만들어 주는 것입니다.  '평화를 원하거든, 전쟁을 대비하라.'라는 말을 패밀리 오피스는 정말 잘 실천하고 있습니다.

 

- 패밀리 오피스는 주식 투자를 하기 전에 투자 계획서를 꼼꼼하게 작성합니다. 그리고 그 계획을 가족 구성원이 모두 공유하고, 토론하고, 수정해 나갑니다. 주식투자는 감으로도 운으로도 할 수 없기 때문에 철저히 준비를 하는 것입니다. 

이 투자 계획서에는 대표적으로 무엇이 들어갈까요? 첫째, 세계 국제 경제의 방향 예측입니다. 둘째 , 미국 경제의 예측입니다.  셋째, 산업에 대한 투자 계획입니다. 최고의 우량 기업을 선정하고, 저평가된 기업을 발굴합니다. 넷째, 그럼 '이 기업에 얼마나, 언제 투자를 할 것인가?'를 전문가와 가족들이 함께 정합니다. 

 

-우리가 전문가와 함께 할 수는 없지만 재무제표, 회계를 배울 수도 있고 요청을 할 수도 있습니다. 투자 계획서와 함께 부자 가문은 '위기 계획서'도 함께 세웁니다. 역사적으로 위기와 징조를 살펴보고 구체적으로 리스크 계획서를 짜는 것입니다. 그다음에 주식투자를 하는 것입니다. 물고기 낚는 법을 스스로 깨우치는 법을 배우며, 10년 주기의 위기, 블랙 스완에 대비하는 계획서를 작성합니다. 

 

- 언제든지 새로운 기업에 투자할 수 있도록 현금을 일정 부분 보유합니다. 그리고 단기 수익률을 멀리하고 장기적 관점을 가집니다. '이 주식을 후손에게 물려줄 수 있는가?' 이 질문이 첫 번째 원칙입니다. 후손에게 물려줄 수 있을 만큼 오래도록 살아남을 기업인지 질문을 던져 공부하고, 그 기준에 부합하면 비로소 투자를 하는 것입니다.  

 

- 패밀리 오피스의 부동산 투자법의 4원칙을 살펴봅니다. 하나, 무조건 핵심지역에 투자하라는 것입니다. 예를 들면 뉴욕, 워싱턴, 강남, 분당 등의 지역을 이야기하는 것입니다. 그 이유는 100년 뒤를 생각하여 후손에게 물려줄 수 있는 것인지를 생각하기 때문입니다. 유대 가문은 1대에 단칸방에 도시빈민으로 살았지만, 100년 뒤를 보고 투자를 했기 때문에 지금 3대 후손들이 고급 원룸의 월세를 받는 부자가 되었습니다.

둘, 전략적으로 사용해야 하는 경우가 아니라면 대출로 부동산은 사지 않는다는 것입니다. 기본적으로 부자가 되고 싶다면 아파트 대출부터 갚아 나가시길 바랍니다. 

셋, 패밀리 오피스는 금, 미술품, 와인 등 사모편드에 투자를 합니다. 이 부분은 평범한 우리는 넘어가도록 합니다. 

넷, 패밀리오피스의 대학생 자녀들을 대상으로 가문의 시작, 발전, 승계, 발전에 대해 공부하고 토론하고 발표하는 교육의 시간을 가집니다. 교육이 3주 정도 이루어지며 이 시간을 통해서 가문에 대한 이해, 가치, 긍지를 가질 수 있습니다. 금융시장에 대한 금융교육도 받고, 가문 승계 경영도 배웁니다. 그리고 기부와 봉사 같은 노블레스 오블리주를 배우며 세계 여러 나라를 다니며 기업 경영을 배우며 성장합니다. 

 

 

★적용할 점(Action)

1. 우리도 위기에 극복하는 시나리오를 써보자. 

2. 부자 가문도 투자를 시작하기 전에 철저하게 공부하고, 가족과 나누고, 시작을 합니다. 예를 들어 구글의 주식을 사기 전에 구글에 대해 공부하고, 인공지능의 미래에 대해 공부를 해서 A4용지에 작성을 합니다. 이 과정이 나의 성장에 굉장한 도움이 됩니다. 

3. 30년을 가지고 갈 수 있는 기업인가? 인공지능 관련 주식에 투자하라. 핵심지역에 투자해라. 강남의 단칸방이라도 붙들어라. 

4. 경제에 깨어있어야 합니다. 

5. 계속 반복해서 듣고 부자 세포를 만들자.